守护金融安全：宜享花以Hawkeye系统与黑名单库构筑反欺诈防线

2025/8/26 11:24:36

金融科技的蓬勃发展为大众带来便捷服务的同时，也让黑灰产有了可乘之机。不法贷款中介冒用品牌、骗取信息、诱导贷款、收取高额费用等行为屡禁不止，严重侵害消费者权益，扰乱金融市场秩序。作为金融科技领域的积极参与者，宜享花通过智能风控体系构建、多方协作与线索挖掘，切实协助打击违法中介，致力于共建清朗、健康、安全的金融环境。

为打击金融违法犯罪，监管部门持续加大整治力度。2025年3月，有关部门联合部署专项打击行动，严惩金融“黑灰产”。各地金融监管局也相继建立“贷款中介黑名单”机制，实施行业禁入，并要求银行强化中介合作合规审查。作为金融科技领域的头部企业，宜享花积极响应监管号召，依托技术优势与实战经验，坚决维护金融秩序与用户权益，为市场健康稳定发展提供有力保障。

长期以来，宜享花高度重视打击违法犯罪工作，投入大量资源用于技术研发与实践探索。通过大数据分析、人工智能等前沿技术手段，宜享花建立了完善的风控体系，能够精准识别并拦截各类欺诈行为，有效保护用户资金安全。

宜享花依托人工智能与大数据等前沿技术，持续完善风控与反欺诈模型，精心打造了一站式数智化反欺诈系统——“Hawkeye反欺诈管理系统”，已成功构建一个包含超过600万条记录的自有黑名单库，累计精准拦截疑似欺诈借款人超50万，成功识别并拦截黑产恶意攻击者达41993人，人工调查处置潜在高风险客户申请4125次，成功锁定代理机构43家，累计搜索到黑产线索1872个。

宜享花积极协同监管部门与行业协会，共同打击金融违法犯罪，助力维护市场稳定。例如在2025年，公司发现多家机构冒用其名义从事非法营销，严重扰乱金融秩序，随即向长沙市监管理局举报。经核查，4家公司被责令改正，3家被列入经营异常名录。此次行动有力遏制了不法中介行为，体现出宜享花打击违法犯罪的坚定决心与实战能力。

近年来宜享花严厉打击黑灰产等不法行为，在日常业务运营中不断收集线索，进一步健全风险防控机制，着力打击伪造材料以及侵犯个人信息等违法犯罪行为。为了减少此类事件的发生，宜享花通过事前防御、事中监督、事后打击的一体化行动举措，营造出一个健康和谐的金融环境。

宜享花将持续深化科技赋能，以“Hawkeye反欺诈管理系统”为核心，不断升级风控能力、拓展黑名单库覆盖，筑牢金融安全防线。未来，企业将继续加强与监管及行业各方的协同共治，通过技术驱动与机制创新双轮发力，坚决打击不法贷款中介、遏制黑灰产蔓延，切实保护消费者权益，为推动金融市场健康、稳定、可持续发展贡献力量。

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