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万亿重庆农商行2020年报出炉: 资产总额呈两位数增长 保持稳健发展良好势头

2021/4/19 17:09:18      重庆农商行

日前重庆农商行(上交所股票简称:渝农商行 股票代码601077香港联交所股票代码03618)发布该行2020年度业绩报告。重庆农商行2008年成立,率先完成“A+H”上市,在全国农商行中首先突破万亿规模,综合实力居全国农商行领先地位。年报显示,该行资产总额11359.27亿元,较上年末增长1061.36亿元,增幅10.31%,保持了稳健发展的良好势头。

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(重庆农商行总行办公大楼)

规模稳健增长 多项指标重庆第一

年报显示,2020年重庆农商行实现营业收入281.86亿元,净利润85.65亿元。集团资产总额11359.27亿元,较上年末增长1061.36亿元,增幅10.31%。存款余额7250.00亿元,较上年末增长515.98亿元,增幅7.66%,存量、增量份额均保持重庆第一。贷款余额5078.86亿元,较上年末增长708.01亿元,增幅16.20%,增量份额保持重庆第一。

此外,该行2020年小微客户增长5574户,小微企业贷款、民营企业贷款增速也位列重庆首位。

重庆农商行在年报中表示,该行深入贯彻落实国家各项决策部署以及监管各项要求,坚守“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”的市场定位,坚持“经营特色化、管理精细化、培育良好企业文化”,按照“强管理、控风险、稳发展”工作思路,坚持“零售立行、科枝兴行、人才强行”战略,保持了稳健发展的良好势头。

资产质量稳定 夯实发展根基

面对2020年突如其来的新冠肺炎疫情冲击,重庆农商行以“稳”为前提和基础,夯实了高质量发展的根基。2020年该行平均总资产回报率0.79%,加权平均净资产收益率9.28%。资产质量总体稳定。不良贷款率1.31%,逾期贷款占比1.10%,较上年末下降0.06个百分点,资产质量持续保持在优良水平。拨备覆盖率314.95%,集团资本充足率14.28%、一级资本充足率11.97%、核心一级资本充足率11.96%,保持了良好的风险抵御能力。

报告期内,重庆农商行加大拨备计提力度,按照审慎原则将潜在大额风险贷款及时进行不良确认,全力确保资产质量保持稳定。 结构调整成效显著。资产结构持续优化,贷款余额占资产总额44.71%,较上年末提升2.27个百分点,其中零售贷款占贷款总额42.64%,较上年末提升5.52个百分点。负债成本管控有效,存款付息率同比少增24个基点,三年期及以上定期存款增量占比同比下降74个百分点。收益结构持续改善,手续费及佣金净收入在营收中占比10.30%,较上年末提升1.89个百分点。

实施“三驾马车”战略 推进高质量发展

近年来,重庆农商行大力实施“零售立行、科技兴行、人才强行”战略,坚持将零售业务作为全行发展之基和立行之本,致力打造出特色鲜明、贡献突出、市场领先的零售业务品牌;坚持将金融科技作为全行创新“引擎”和发展动力,致力打造自主可控、智能高效、引领发展的金融科技平台;坚持将人才作为全行核心资源和宝贵财富,致力打造优秀的人才团队,切实推动全行实现高质量发展。

“三项马车”并驾齐驱,其成果在2020年年报中均有所反映。其一的“零售强行”,零售业务各项指标稳中有新:该行2020年实现零售业务收入109.54亿元,同比增加10.28亿元;零售营业利润60.02亿元,同比增加7.07亿元;零售存款5616.17亿元,较上年末增加500.45亿元,增幅9.78%。零售存款存量、年度增量、市场份额均位列重庆同业第一;零售贷款余额2165.44亿元,较上年末增长543.06亿元,增幅33.47%。增量市场份额居重庆同业第一.

在“科技兴行”方面,重庆农商行明确了以加大金融科技投入力度、持续完善银行金融科技能力、推进信息科技人才队伍建设为主要措施,以“一体化产品、智能化服务、敏捷化响应、开放化场景、全龄化客群”为目标,打造 “数字农商行”的金融科技发展战略。

重庆农商行全面建成了投产人脸、图 像、语音、语义、视频、呼叫知识库、RPA八大智能化平台;在自主创新研发的产品领域,已经形成包括“渝快贷”“房快贷”“票快贴”“捷房贷”“税快贷”“渝账通”等品牌在内“渝快”系列产品;基础设施方面,鱼嘴主数据中心配套设施在2020年获“国家绿色数据中心”认证;截至2020年末,万州数据中心(异地灾备)已经完成了方案设计工作、工程量清单的编製和审核,力争2021年基本建设完成。

2020年,重庆农商行全行提交金融科技领域发明专利近20项,申报并获得软件著作权2项;成为全国首家入选全国金融标准技术委员会成员单位的地方金融机构,参与3项金融行业标准、2项金融团体标准、多项企业标准制订和发布,其中《互联网金融网上银行服务质量》入选企业标准“领跑者”名单。

重庆农商行还积极参与国家和地方金融科技、金融标准化、金融科技监管等试点工作,其中数字普惠金融和银行风险防控两项项目纳入全国金融科技试点,方言银行、多方安全学习入选重庆首批监管试点应用。该行数字化转型实践得到业界认可,入选“2020年国有企业数字化转型优秀案 例”、“2020年重庆智慧金融十佳示范金融机构”、获重庆市企业家协会“2020年重庆市企 业管理现代化创新成果”一等奖等。

在“人才强行”方面,重庆农商行实施人才引领、开发、支持、提升、保障“五大计划”,金融科技人才占比2.40%,较上年末提升0.40个百分点。客户经理占比较年初提升2.2个百分点,人员结构持续优化,助推全行转型发展。

屡获殊荣 品牌形象不断提升

2020年,重庆农商行在穆迪国际评级中获得投资级“Baa2”主体评级,评级展望为“稳定”,是地方性银行获得国际评级中的最高等级。此外,该行还屡获殊荣,试列举其中部分如下:

荣登国际《银行家》杂志“2020年全球银行1000强”榜单第122位,在入围中资银行中排名第21位。《福布斯》杂志2020年“福布斯全球企业2000强”榜单第815位,位居中国内地上市企业第100位、重庆企业第1位。

荣登2020中国企业500强第383位,2020中国服务业企业500强第143位。

获评国务院国有企业改革领导小组2020年“双百企业”三项制度改革专项评估A级企业。

“面向感知认知能力的银行智能数字化平台”项目入选国务院国有资产监督管理委员会2020年国有企业数字化转型“优秀案例”。

荣获中国金融认证中心(CFCA)2020“中国电子银行金榜奖”“最佳数字化金融产品创新奖”。

此外,重庆农商行还获得了来自中国银联、农信银资金清算中心、重庆银行业协会等机构及各大媒体颁发的奖项。

“2021年,本行将秉承‘对股东负责、对企业负责、对社会负责’的原则,在错综複杂的内外部经济环境中,继续行稳致远、久久为功,将服务社会民生、地方经济与自身发展紧密集合,坚定不移沿着高质量发展方向前行,以实干实绩庆祝建党100周年!”该行董事长刘建忠在年报中表示。